【MyGoNews方暮晨/綜合報(bào)導(dǎo)】為活絡(luò)我國(guó)不動(dòng)產(chǎn)證券化市場(chǎng)，並健全國(guó)內(nèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展，行政院會(huì)2023年10月12日通過金融監(jiān)督管理委員會(huì)擬具的「證券投資信託及顧問法」部分條文修正草案，並將法案名稱修正為「證券與不動(dòng)產(chǎn)投資信託及證券投資顧問法」，將函請(qǐng)立法院審議。
 
行政院長(zhǎng)陳建仁表示，本次修法新增「不動(dòng)產(chǎn)投資信託事業(yè)」得募集或私募不動(dòng)產(chǎn)投資信託基金，並提高罰鍰金額上限，可望提供投資人多元投資管道，協(xié)助產(chǎn)業(yè)及基礎(chǔ)建設(shè)籌資，活絡(luò)我國(guó)不動(dòng)產(chǎn)證券化市場(chǎng)，並健全國(guó)內(nèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展。本案送請(qǐng)立法院審議後，請(qǐng)金管會(huì)積極與立法院朝野各黨團(tuán)溝通協(xié)調(diào)，早日完成修法程序。
 
金管會(huì)指出，為活絡(luò)我國(guó)不動(dòng)產(chǎn)證券化市場(chǎng)，促進(jìn)國(guó)內(nèi)資產(chǎn)管理服務(wù)市場(chǎng)多元發(fā)展，參酌日本、新加坡及香港等地的不動(dòng)產(chǎn)投資信託制度，新增「不動(dòng)產(chǎn)投資信託事業(yè)」得募集及私募不動(dòng)產(chǎn)投資信託基金，並與現(xiàn)行依不動(dòng)產(chǎn)證券化條例由受託機(jī)構(gòu)(信託業(yè))發(fā)行的不動(dòng)產(chǎn)投資信託基金制度併行，採(cǎi)雙軌制方式，將使?fàn)I運(yùn)架構(gòu)更具彈性；另亦增加證券投資信託事業(yè)、證券投資顧問事業(yè)及不動(dòng)產(chǎn)投資信託事業(yè)人員的消極資格條件、裁罰彈性。
 
本案修正要點(diǎn)如下：
 
一、為利不動(dòng)產(chǎn)投資信託業(yè)務(wù)納入本法規(guī)範(fàn)，爰明定不動(dòng)產(chǎn)投資信託之業(yè)務(wù)範(fàn)圍、得經(jīng)營(yíng)之業(yè)務(wù)種類，以及經(jīng)營(yíng)之業(yè)務(wù)應(yīng)報(bào)請(qǐng)主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)。(修正條文第3條之1)
 
二、新增不動(dòng)產(chǎn)投資信託業(yè)務(wù)相關(guān)名詞定義，包括不動(dòng)產(chǎn)投資信託契約、不動(dòng)產(chǎn)投資信託基金、不動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)權(quán)利、不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)有價(jià)證券、開發(fā)型之不動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)權(quán)利、專業(yè)估價(jià)者及安排機(jī)構(gòu)；另明定安排機(jī)構(gòu)應(yīng)符合一定條件。(修正條文第5條)
 
三、為保障投資人權(quán)益及交易安全，明定不動(dòng)產(chǎn)投資信託事業(yè)之善良管理人義務(wù)、誠(chéng)實(shí)義務(wù)、保密義務(wù)及損害賠償責(zé)任；另明定不動(dòng)產(chǎn)投資信託基金所投資之不動(dòng)產(chǎn)之所有人、不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)權(quán)利之權(quán)利人，所提供予不動(dòng)產(chǎn)投資信託事業(yè)依本法規(guī)定製作文件之資料，不得有虛偽、詐欺或其他足致他人誤信之行為。(修正條文第7條及第8條)
 
四、配合不動(dòng)產(chǎn)投資信託業(yè)務(wù)納入本法規(guī)範(fàn)，新增不動(dòng)產(chǎn)投資信託基金相關(guān)規(guī)範(fàn)。(修正條文第49條之1至第49條之20、第100條)
 
五、新增不動(dòng)產(chǎn)投資信託事業(yè)得經(jīng)營(yíng)不動(dòng)產(chǎn)投資信託業(yè)務(wù)，並明定不動(dòng)產(chǎn)投資信託事業(yè)相關(guān)規(guī)範(fàn)。(修正條文第63條、第66條、第67條、第69條、第70條、第70條之1、第72條、第82條之1、第82條之3、第82條之4、第82條之5、第84條、第87條、第94條、第101條、第104條之1、第105條至第108條、第111條至第115條)
 
六、明定發(fā)起人、負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)人員違反消極資格條件之法律效果為「應(yīng)予解任」，並參酌公司法第30條及銀行法所定負(fù)責(zé)人資格條件規(guī)定，新增曾犯貪污治罪條例之罪，以及違反期貨交易法、洗錢防制法、資恐防制法作為解任事由。(修正條文第68條)
 
七、提高重大違反攸關(guān)受益人或投資人權(quán)益保障事項(xiàng)之罰鍰金額上限至新臺(tái)幣一千五百萬(wàn)元，以強(qiáng)化監(jiān)理並提升裁罰之彈性。(修正條文第111條)
 
八、增訂情節(jié)輕微得免予處罰之規(guī)定。(修正條文第117條之1)